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发力智能风控显成效 中科聚信荣获亚洲银行家大奖

发布日期:2019-08-21 01:09   来源:未知   阅读:

  香港最快开奖结果直播。《亚洲银行家》是亚太地区权威的国际金融商情机构,每年在泛亚太地区甄选在各方面表现出色的金融机构,并向其颁发奖项。今年亚洲银行家设立了“技术创新奖(Technology Innovation Awards)”“金融市场奖(Financial Market Awards)”等诸多奖项,中国银行、中国建设银行等国内金融机构也分别获奖。

  此次中科聚信(SCAI)获得上述奖项的产品为“金融大零售信贷智能风控及获客平台”。该产品可通过数据分析平台及内含的专家经验,实质性提升银行客户的分析能力,使其真正做到“根据业务指引分析方向,根据分析结果指导业务”。目前,该产品已经落地南方某农村商业银行,并取得超出预期的效果。在于7月25日举行的颁奖典礼上,中科聚信(SCAI)董事长CEO马占军先生以及首席科学家刘志玲女士获邀出席并上台接受颁奖。

  该评选吸引了亚太、中东和非洲等区域顶级金融机构和金融科技服务厂商的全方位实力竞相角逐,由亚洲银行家的国际研究团队和评审团历经3个月评选出最终结果,影响力辐射全球。奖项评比规则遵循国际最高标准,以专业性强、评审公证权威、覆盖范围广受到金融界和行业研究机构一致认可,被行业认可为亚太地区金融界的最高荣誉。中科聚信(SCAI)荣获此奖项,代表了国际权威机构对其运用科技创新践行普惠金融的认可与肯定。

  随着国内供给侧结构性改革的不断深化、法制化建设的不断加强、营商环境的持续优化,金融科技与专业服务呈现出了前所未有的良好发展势头。建设金融科技与专业服务创新,紧紧守护金融安全防线,大力发展金融智能风控,推广普惠性金融服务,已逐步成为把握服务业务数字化发展趋势的重要战略部署。

  以大数据、云计算、人工智能、区块链为代表的新兴技术逐步被广泛认可,金融机构越来越重视金融科技的支撑作用,并纷纷加大在该领域的布局。其中,智能风控技术,可极大提高金融机构在贷前审核、贷中监控和贷后管理等环节的服务效率而备受重视。借助来源于不同渠道、不同行业的大数据,智能风控技术可让金融行业告别传统以调查为主要基础的风控手段,将单一、片面的风控转变成为较为全面、多角度的风控,大幅压缩行业风险。

  智能风控行业最近几年发展迅猛。公开资料显示,目前市场上有近600家智能风控企业已开始不同程度的布局智能风控,其中包含商业银行,个人、企业征信机构等传统金融机构,也包含互联网巨头、金融科技公司等新兴势力。另据亿欧智库《金融科技公司服务银行业报告》预测:2020年金融科技规模将达到245亿元,其中智能风控75.9亿元,占比31%。截至2018年上半年,智能风控企业共完成391次融资,总额高达769.22亿元。

  作为由中国科学院、红杉资本等重点投资打造的大数据智能分析、FinTech公司,中科聚信(SCAI)一直专注于智能分析与决策管理,核心技术已持续支撑数万亿规模的中小企业、普惠类大零售信贷业务。

  在智能风控领域,其团队核心成员曾参与建设全球第一个申请反欺诈征信评分项目,全球第一个tri-bureau征信评分项目、中国第一个征信评分项目、中国第一大银行内评合规项目,还曾参与中国及亚太区其他国家多个大型风险管理及决策管理项目的设计、开发与系统实施,涵盖银行全部信用卡、零售贷款和中小企业贷款及互联网贷款等工作。今年5月,该公司还荣获银行家2019中国金融创新奖之“十佳智能风控创新奖”。

  本次荣获亚洲银行家2019“中国最佳数据分析技术实施奖”的“金融大零售信贷智能风控及获客平台”则是中科聚信(SCAI)基于所服务100多家大、中、小金融机构零售信贷业务模型开发及策略开发所积累的经验、丰富模型库以及规则库,所推出的一款智能风控产品。比如,该风控产品目前拥有各类型特征变量库,包括征信特征库、行为特征库、网络特征库、申请反欺诈特征库和交易反欺诈特征库等,各类特征库积累的特征变量达数万个,且均经过数据验证,具有强相关性和贡献度。

  同时,该产品基于分布式机器学习和决策引擎技术,具有很高的可规模化程度,可复制在金融机构使用过程中积累的风控经验和分析方法,且使用的金融机构越多,平台本身越完善。目前该平台已积累50余个不同产品,不用风控环节的评分模型与300多条规则,且积累的模型和规则都在实际应用中得到了验证。

  正是基于海量数据库与先进分析技术,相比行业其他同类产品,“金融大零售信贷智能风控及获客平台”的优势在于可实质性提升客户的分析能力,真正做到根据业务指引分析方向,根据分析结果指导业务。

  具体来说,首先,采用该平台对业务进行数据分析,过程完全透明、可解释,使得分析结果和建议易于被业务人员所接受,也符合监管要求。同时,该平台的使用还可锻炼使用者的分析能力,进而为金融机构培养专业的分析团队。更重要的是,使用了该平台的金融机构在贷款的发放、不良控制方面都获得了超出期望的提升。

  某农商银行,通过该平台的运用,在新产品上线后,通过监控报表,可随时掌握业务情况。根据平台发现的问题,该银行进行了数据分析,对评分和策略进行多次优化,使得整体不良率在宏观经济下行的大环境下依然保持稳定,同时通过率没有受到影响。更令人惊叹的是,通过该平台的运用,该银行还开发了4个新产品,且每个新产品上线个月,基于平台内含的专家经验,使其中评分卡和策略的开发不超过1个月。这证明了该平台可在短时间内将技术和经验带给金融机构。

  对此,中科聚信副总裁兼上海子公司总经理吴登勇日前表示:“诸如此类的产品及解决方案,都承载我们的‘一颗匠心’,通过践行极致专业的技术研发和服务,让行业伙伴切身感受到金融科技4.0时期的极致简单,不断发力智能创新技术,不断优化服务体验,为众多客户和伙伴带来最优的产品及服务。这不仅仅是中科聚信(SCAI)赋能客户实现共同成长的真心,更承载了我们以智能驱动新金融变革的决心。”